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太仆寺农村商业银行 关于2014年度信息披露的报告

                                            
 
 
 
 
太农商发〔2015〕16号               签发人:格日勒图
 
太仆寺农村商业银行
关于2014年度信息披露的报告
 
 
锡林郭勒银监分局多伦监管办事处:
2014年,太仆寺农村商业银行在自治区联社的正确领导下,在各级监管部门和人民银行的监督管理下,以深入学习党的群众路线教育实践活动为契机,以服务“三农三牧”为已任,以深化改革为主线,以经济效益为中心,科学谋划,审慎经营,推进了全行各项工作健康、持续发展。现将有关情况报告如下:
一、基本情况
太仆寺农村商业银行现有营业网点17个,其中支行13个、分理处3个、营业部1个,在册员工181人,其中:大专以上文化程度147人、具有初级以上职称92人,分别占在册员工的81.22%和50.83%。截至2014年12月末,资产总额202,107.34万元,负债总额186,343.04万元,所有者权益15,764.30万元,各项经营目标基本完成年度计划指标。
二、产权制度改革进展情况
按照相关要求,对股本金结构、增加投资股及高管人员出资到位等方面进行了规范。截止2014年12月末,股本金总额达到7700万元。其中:法人股东6户、2,737.42万元,自然人股东172户、4,962.58万元,分别占股本总额的35.55%和64.45%。自然人中职工股东69户、445.41万元,占股本总额的5.78%,2014年末,资本充足率13.82%。股权结构、资本充足率符合监管部门统一法人规定的标准。
三、法人治理结构完善情况
一是完善法人治理结构,股权改造取得新进展。我行自开业以来,健全了“三会一层”议事规则和程序,建立了决策、执行、监督相互分离、相互约束的有效治理架构,推动了“三会一层”规范化运转,形成了符合实际的权责匹配管理体制。今年,根据《锡林郭勒银监分局关于同意太仆寺农村商业银行股金分红转增股本金方案的批复》(锡银监复[2014]38号)要求,我行采用将股金分红转增股本金的方式,增扩股本金,即:在原注册资本金7000万元的基础上转增股本金700万元,股本总额达7700万元,增强了我行资本实力和抗风险能力。
二是不断完善法人治理结构,努力构建“三会一层”运行机制。我行为了健全组织架构,建立了“三会一层”法人治理结构,即股东大会、董事会、监事会、经营管理层,实行了董事会领导下的行长负责制。董事会共有成员9名,其中职工董事3人,非职工董事6人,包括独立董事1人,下设5个专门委员会。经营管理层由行长、副行长、行长助理、计财部负责人、营业部负责人、风险部负责人等组成。监事会由5名监事组成,其中职工监事2人,非职工监事3人。同时为了提高“三会一层”履职能力,明晰职责边界,我行以《章程》和《议事规则》的形式对股东大会、董事会、监事会和高级管理层的职责作出了明确的规定,并制定了《太仆寺农村商业银行董事、监事和高级管理人员履职评价办法》,对董事、监事和高级管理人员的职责作出了清晰、严格的界定,初步形成了董事会抓决策,行长抓经营,监事会抓监督,各负其责、协调共事、相互制衡的公司治理运行模式。2014年度以来,共召开股东大会1次、董事会14次、监事会1次、行务会41次。
三是维护股东和债权人的合法权益,规范太仆寺农村商业银行的组织和行为。根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》和其他有关法律法规规定,制定了《内蒙古太仆寺农村商业银行股份有限公司章程》,明确规定太仆寺农村商业银行的经营宗旨、业务范围、注册资本、股东的权利和义务、公司治理结构、财务会计、内部审计、终止与清算等事宜。同时,按照公司治理原则和银监会有关要求,制定了《内蒙古太仆寺农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则》、《内蒙古太仆寺农村商业银行股份有限公司董事会议事规则》、《内蒙古太仆寺农村商业银行股份有限公司监事会议事规则》、《内蒙古太仆寺农村商业银行股份有限公司董事、董事长选举办法》、《内蒙古太仆寺农村商业银行股份有限公司监事、监事长选举办法》以及董事会各专门委员会议事规则等公司治理制度,规范了法人治理运行管理。
四是建立健全内部控制,防范金融风险,保障太仆寺农村商业银行安全、稳健运行。按照现代金融企业和银监会的有关要求,制定了《内蒙古太仆寺农村商业银行股份有限公司信贷业务操作管理办法》、《内蒙古太仆寺农村商业银行股份有限公司财务管理办法》、《内蒙古太仆寺农村商业银行股份有限公司会计核算办法 》、《内蒙古太仆寺农村商业银行股份有限公司员工管理办法》、《内蒙古太仆寺农村商业银行股份有限公司稽核审计管理办法》、《内蒙古太仆寺农村商业银行股份有限公司安全保卫暂行规定》等28项涉及信贷、财务、会计、审计、人力资源、薪酬安保等方面的主要内部管理制度,并将以此为依托,逐步建立较为全面的风险控制体系、规范的业务处理和监督机制以及有效的激励和约束机制,从而构建风险防范和业务创新相协调的制度基础。
四、2014年度经营管理情况
(一)存款业务
截至2014年12月末,各项存款余额163,740.06万元,比年初增加25,419.48万元,增速为18.38%。其中居民储蓄存款余额137,511.63万元,比年初增加20,393.04万元;单位存款余额26,228.32万元,比年初增加5,026.33万元。各项存款占当地市场份额44.07%,列全旗各家金融机构之首。
(二)贷款业务
截至2014年12月末,各项贷款余额117,979.47万元,比年初增加21,477.77万元,增长22.26%。其中:按五级贷款分类正常类贷款为110,524.68万元、关注类贷款为4,517.81万元、次级类贷款为1,237.57万元、可疑类贷款为1,699.42万元,占比分别为93.68%、3.83%、1.05%和1.44%。全年累计发放各项贷款142,077.36万元,其中:农牧业贷款133,055.09万元,占累放额的93.65%,占全旗各金融机构支农支牧贷款投入额的90%以上;小企业贷款投放14,691.26万元,占累放额的10.34%。在农牧户贷款投放中,小额信用贷款和联保贷款共投放3,333.02万元,占农牧业贷款投放额的2.5%。存贷比例为72.05%。
(三)利润情况
2014年12月末,今年实现总收入为18,645.78万元,同比增加1,277.92万元。在各项收入中,利息收入为13,763.51万元、金融往来收入4,052.66万元,手续费收入300.32万元;总支出为14,893.18万元,同比增加2,647.82万元。其中:利息支出2,391.39万元、营业费用6,931.48万元、营业税及附加393.04万元、金融机构往来支出2,905.06万元,手续费支出36.99万元、其它营业支出2,228.16万元。净利润为2,526.48万元,较上年少盈余1,213.69万元。全年计提税金1,619.16万元。资本充足率13.82%、核心资本充足率12.82%、贷款损失准备充足率141.35%、拨备覆盖率153.25%、固定资产比例39.79%、综合费用率37.47%、资产利润率1.25%、资本利润率17.39%,均比上年有所提高。
(四)内控制度建设情况
坚持内控制度建设,以提高员工整体素质为重点,不断提高整体案件防控意识。今年以来,我们共举办各类培训班29次,培训人数达到386人次,培训内容涵盖了农商行的所有业务。定期开展各项检查,特别是以开展经济联保责任制为重点的活动,基本达到了教育与惩戒相结合的目的,农商行的整体案件防范意识有了进一步提高,促进了农商行健康稳定发展。积极开展风险管理机制建设,制定了三年规划、实施方案。召开了全体员工动员大会,建立起了风险管理长效机制。
(五)职工队伍建设情况
2014年以改革用工机制、调整人员结构、加强职工培训为核心,大力加强职工队伍建设,优化员工结构,提高员工素质。结合“内控管理年”活动,对全体员工进行内控意识、内控内容法律法规的学习。通过形式多样的教育活动,增强全员综合素质和全员的创造力、凝聚力、战斗力。
(六)企业文化与党建
一是进一步加强党风廉政建设,建立了反腐倡廉长效机制。
按照内蒙古农村信用社党风廉政建设和反腐倡廉建设工作会议精神制定了党风廉政建设年度工作计划,与各网点签订了党风廉政建设、治理商业贿赂责任状。开展了“三会一课”及民主生活会,同时在辖区组织开展了“为民、务实、清廉”主题教育实践活动,认真执行中央八项规定和自治区28项配套规定。坚持教育、制度、监督并重,构建惩治和预防腐败体系。按照员工“十不准”行为准则和要求,正确引导全体员工树立正确的人生观、世界观,将党风廉政建设与各项业务经营同安排、同部署、同考核,做到“两不误、两促进、两提高”。党员干部带头执行党风廉政建设的各项政策,召开述廉会,观看“警示片”,从正反两个方面认真总结党风廉政建设的经验和教训,建立健全党风廉政建设长效机制,做到警钟长鸣。
二是建立了学习制度,不断增强党员教育管理的针对性和实效性。我行机关全体党员利用每周四下午时间系统学习十八大会议精神、十八届三中全会精神、中央八项规定、党的群众路线教育实践活动方案等等,同时购置了新的《党章》、《廉洁从业制度选编》和十八大报告辅导读本等学习资料,做到了工作、学习两不误、两促进、两提高。今年培养入党积极分子和重点培养对象6名,发展新党员3名。
三是利用多种方式,积极宣传农商行所取得的光辉业绩。期
间,承办了锡林郭勒银监分局2014年上半年全盟农村中小金融机构监管工作会议,举办了“锡盟农信杯”草原山地车邀请赛、
、“庆祝建党93周年,践行党的群众路线”演讲活动、“学法规、促廉洁”廉洁从业法规制度知识竞赛活动和太仆寺农村商业银行
“银河行”2015年年会。积极参加社会公益活动,开展“送温暖 献爱心”等活动,按照自治区联社的号召,太仆寺农村商业银行全体员工伸出援助之手,向牙克石市农村信用合作联社职工身患重病何海东同志,现场捐款17500元,同时又为太仆寺旗红十字会捐款18000元,得到社会各界的高度赞扬,农商行全体员工健康向上的企业文化意识明显提高,农商行的影响力在逐步扩大和提升。截至2014年12月末,在175个行政村开办助农取款服务点180个,覆盖率达103%,助农取款服务点小额取现5425笔、金额324万元;在县域及农村地区布放ATM机16台,总交易量达856617笔、金额71,637.19万元;开办手机银行1597户,发生业务12294笔、金额4597万元;开办个人网银1803户,交易笔数1151笔、金额5216万元;开办企业网银65户,交易笔数575笔、金额3.6亿元,助农POS机布放量、交易量均位居全盟农信系统首位。
 
附件:太仆寺农村商业银行2014年度信息披露表
 
 
太仆寺农村商业银行  董事长签字:
 
 
2015年3月2日
 
 
 
 
 
 
 
 
 

太仆寺农商银行综合管理部                  2015年3月2日印发
 

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