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内蒙古农村信用社突发事件总体应急预案(讨论

1 总则 1.1目的和依据 为提高全区农村信用社系统应对和处置各类突发事件的能力,预防和最大程度的减少突发事件对客户、农村信用社造成损失,维护金融安全与稳定,根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国突发事件应对法》、《银行业突发事件应急预案》等有关法律法规和要求,制定本预案。 1.2适用范围和事件分类 本预案适用于处置涉及与全区农村信用社系统所有业务领域和营业机构网点有直接关系的、突然发生的、无法预期或难以预期的、造成或可能造成人员伤亡和重大财产损失的,影响全区农村信用社正常运转或社会经济秩序稳定的各类突发事件。具体包括8大类: (1)自然灾害事件。主要包括火灾、暴雨、洪水、高温、雷击、地震、浓雾及地质灾害和其他突发的造成农村信用社人员伤亡、财产损失、局部或大范围网点停业等重大自然灾害。 (2)群体性事件。指公民采取聚众方式实施针对农村信用社的违反国家法律、法规、规章,扰乱社会治安秩序,危害公共安全和公民人身、财产安全的违法行为或不当行为。主要包括:聚众围堵、围攻农村信用社办公或营业场所;集会、请愿、示威、静坐、游行和集体上访活动中出现的扰乱农村信用社正常经营秩序;影响农村信用社办公和营业的聚众罢工等。 (3)各类案件。主要包括“四类”案件和各类经济案件。“四类”案件是指抢劫、盗窃、诈骗和涉枪案件;抢劫案件包括抢劫金库、网点、运钞车案件,涉枪案件指涉及农村信用社机构所配置枪支的案件。 (4)流动性事件。主要包括因偿债能力恶化、经营出现巨额亏损、市场动荡造成巨额资金外流等因素影响造成局部或全区农村信用社存款挤兑、支付困难。 (5)信息系统故障。主要包括数据中心主机硬件设施受损,业务处理系统故障,普遍受病毒侵害和外部人为入侵造成全区或部分农村信用社无法正常运行的风险。 (6)公共卫生事件。主要包括发生重大传染疫情、群体性不明原因疾病、重大食物中毒以及其他严重影响农村信用社员工健康的事件。 (7)新闻危机事件。主要包括各类负面新闻报道、重大失实报道造成的声誉风险。 (8)其他事件。包括农村信用社各级各类高管人员、员工被绑架、被限制人自由、叛逃、非正常死亡或无故失踪;重大失、泄密事件以及其他影响农村信用社安全稳定运行的突发事件。 本预案所称农村信用社包括内蒙古自治区农村信用社联合社、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作联社、农村信用社联合社、农村信用社等法人机构及其分支机构。 1.3工作原则 (1)预防为主,有效应对。增强忧患意识,高度重视安全和稳定工作,坚持日常预防和应急处置相结合,做好应对突发事件的各项准备工作。 (2)统一领导,分级负责。对不同类别的突发事件,按照风险事件的性质和严重程度,建立健全分类管理、分级负责、条块结合,属地管理为主的应急管理体制。 (3)快速反应,协同应对。建立联动协调机制,并紧紧依靠各级政府、监管部门和其它社会力量,形成统一指挥,反应灵敏,协调有序,高效运转管理机制。 (4)科学决策,依法处置。发生重大突发事件,应科学果断决策,加强应急管理,依法规范处置,力求尽快控制事态,平息事件,减少损失,降低影响,防止风险扩散和蔓延。 (5)加强演练,提高素质。加强应急培训和教育,定期举行应急演练,让员工掌握应对策略和措施,提高员工应对和处置突发事件的能力。 2 事件分级 2.1分级原则 当突发事件等级指标有所交叉,难以判断级别时,应按相对较高一级突发事件处理。当突发事件随时间推移升级后,按升级后级别的程序处理。 2.2分级标准 各类突发风险按照性质、严重程度、可控性、影响范围和紧急程度等因素,一般分为三个等级:Ⅰ级(重大突发事件,需自治区联社启动应急预案)、Ⅱ级(较大突发事件,需事发联社启动应急预案,必要时,可请求自治区联社共同参与危机处置)、Ⅲ级(一般突发事件,需事发联社启动应急预案)。 2.2.1Ⅰ级标准: (1)自然灾害事件。由于自然灾害造成农村信用社出现人员死亡或重伤;经济损失在100万元以上(含);两个旗县联社以上(含)营业网点停业或一个旗县联社30%以上的营业网点停业;重要账册和重要空白凭证严重毁损或丢失,可能造成重大影响和经济损失的突发事件。 (2)群体性事件。威胁程度很高,致使农村信用社及其营业网点24小时以上不能正常办公或营业;可能造成重大人员伤亡或对社会造成严重影响的群体性事件。 (3)案件。农村信用社发生个案金额100万元(含)以上经济案件;发生5万元以上(含)抢劫、盗窃案件;发生人员死亡案件或事件;发生枪支丢失、被盗、被抢或因枪支引发的其他案件。 (4)流动性事件。农村信用社某一营业网点突发挤兑风险,影响或波及两个旗县联社(含)以上营业网点或一个旗县联社30%以上营业网点正常支付的突发事件。 (5)信息系统故障。由于支付结算系统等重要信息系统服务中断或重要数据毁损、丢失和泄露,造成经济秩序混乱或重大经济损失、影响金融稳定或对公众利益造成严重损害的事件;由于重要信息丢失造成农村信用社一个盟市以上(含)无法正常开展业务的事件;业务服务时段以外,重要信息系统出现故障或救治未果,可能产生上述风险的突发性事件。 (6)公共卫生事件。由于突发公共卫生事件,大范围影响信用社员工健康,造成农村信用社两个以上营业网点机构(含)停业。 (7)新闻危机事件。在省级以上电视台、报纸以及知名网络媒体出现负面报道、重大失实报道造成的严重的声誉风险。 (8)其他事件。农村信用社各级各类高管人员被绑架、非法被限制人自由、叛逃、非正常死亡或无故失踪事件;泄露或丢失重要涉密资料等可能造成严重后果的事件等。 2.2.2Ⅱ级标准: (1)自然灾害事件。由于自然灾害素造成农村信用社人员受伤;财产损失在5万元以上(含)、100万元以下(不含);一个旗县联社30%以下(不含)营业网点停业;重要账册和重要空白凭证出现毁损或丢失,可能造成较大经济损失的的突发事件。 (2)群体性事件。威胁程度较高,致使农村信用社24小时内不能正常办公或营业;可能造成人员伤亡或对社会造成较大负面影响的群体性事件。 (3)案件。农村信用社发生个案金额100万元以下(不含)经济案件;发生5万元以下(不含)抢劫、盗窃案件;发生人员受伤案件;发生涉枪事件(未造成案件)。 (4)流动性事件。农村信用社某一营业网点突发挤兑风险,已影响一个旗县联社30%以下(不含)营业网点正常支付的事件。 (5)信息系统故障。由于支付结算系统等重要信息系统服务中断或重要数据毁损、丢失、泄露,造成较大经济损失的事件;由于重要信息丢失一个旗县联社无法开展业务的事件;业务服务时段以外,重要信息系统出现故障或救治未果,可能产生上述风险的突发事件。 (6)公共卫生事件。由于突发公共卫生事件,影响农村信用社员工健康,造成农村信用社一个营业网点或机构停业。 (7)新闻危机事件。在盟市级或旗县级电视台、报纸以及各种网络媒体出现负面报道、失实报道造成的较大声誉风险。 (8)其他事件。农村信用社员工被绑架、非法被限制人自由、叛逃、非正常死亡或无故失踪事件;泄露或丢失重要涉密资料等可能造成较为严重后果的事件等。 2.2.3Ⅲ级标准: (1)自然灾害事件。由于自然灾害造成农村信用社财产损失在5万元以下(不含);一个营业网点短时间停业。 (2)案件。农村信用社发生各类案件未造成事故、资金损失和人员伤亡。 (3)流动性事件。由于客户流量激增或出现大量提款现象,影响一个营业网点正常支付的突发事件。 (4)信息系统故障。由于业务系统出现故障,影响一个营业网点正常经营的突发事件。 (5)公共卫生事件。由于突发公共卫生事件,对一个营业网点或机构(含)正常营业或办公造成影响。 (6)其他事件。在营业网点出现客户突发疾病、客户人身伤害、客户寻衅滋事、客户不合理占用信用社服务资源等事件。 发生在敏感地区、敏感时间,涉及敏感人物的突发事件不受上述限制。 3 组织机构及其职责 3.1领导机构 (1)内蒙古自治区农村信用社联合社设立突发事件应急领导小组(以下简称“自治区联社领导小组”),组长由自治区联社党委书记、理事长或授权的负责人担任,副组长由自治区联社其他相关领导担任,领导小组成员由自治区联社各部室(中心)负责人组成。负责统一组织、指导、协调全区农村信用社各类突发事件的应急管理和危机事件的处理工作。 (2)自治区联社领导小组组成人员相对固定,并随工作岗位变化及时调整,自治区联社领导小组下设办公室,日常办公地点设在自治区联社风险合规与法律事务部。承担全区农村信用社突发事件的应急管理日常工作,履行综合协调职能,发挥应急管理和应急处置的枢纽作用。 (3)自治区联社领导小组可根据突发事件的性质、种类确定成立相应的专项突发事件应急处置工作专业小组,如情报信息、督察督办、新闻报道、专家咨询、法律顾问、工作保障、技术支持等专业小组,其具体职能由相关职能部门承担。 (4)各旗县联社(含农合行、农商行、单一法人社,以下同)、各法人机构必须建立相应的突发事件应急处置领导机构和组织体系。按照自治区联社的总体要求,结合自身实际制定具体突发事件应急处置预案,并有效组织定期演练和实施。 3.2主要职责 (1)自治区联社领导小组职责 负责统一规划全区农村信用社应急管理体系建设;负责组织、研究和布署重大突发事件应急管理工作;决定启动和终止应急预案;向自治区政府、人民银行和银监局等机构报告突发事件的有关情况;协调有关部门共同处置突发事件;决定重大处置措施和媒体报道等重大事项;负责处置过程中其他重要事项的决策。 (2)自治区联社领导小组办公室职责 按照自治区联社领导小组的工作部署和安排,承担全区农村信用社系统应急管理总体工作,及时掌握全区相关重大风险事件动态;负责组织修订全区农村信用社总体应急预案;负责督促有关部室(中心)按照专业分工和风险部位编制和修订专项应急预案;督促自治区联社有关部室(中心)和各旗县联社落实应急体系和信息平台建设工作;协调办理应急领导小组决定的其它事项。 (4)自治区联社各成员部门(中心)职责 1、风险合规和法律事务部:承担应急领导小组办公室职责;负责危机处置过程中的法律咨询和服务;完成自治区联社领导小组交办的其他应急管理工作。 2、人力资源部:负责制定人力资源等专项应急预案,指导事发联社做好劳动用工纠纷、劳动合同纠纷、关键人员大量流失、员工集体罢工造成业务中断等突发事件;负责应急专业人员队伍建设,根据工作需要及时补充人员;负责接收劳动纠纷、员工罢工等事件的报告和处理工作;负责完成自治区联社领导小组交办的其他应急管理工作。 3、党委办公室:负责应急管理过程中的党务宣传工作;负责完成自治区联社领导小组交办的其他应急管理工作。 4、综合管理部:负责制定公共卫生、新闻危机等专项应急预案,指导事发联社做好医疗救助、人员抢救和疫情防控工作;纠正和消除新闻媒体出现的负面报道、失实报道等可能造成的声誉损失;负责建立值班制度,随时保持与各旗县联社以及自治区政府、银监局和人民银行的联系,并对自治区各联社有关部门和各旗县联社值班情况进行检查;负责自治区联社相关部门及各旗县联社电文运转畅通;负责指导各旗县联社涉密事项的保密工作;负责指导各旗县联社应急设施的建设与更新;负责指导各期县联社储备必要的应急和救灾物资;负责接收公共卫生、涉密、设备更新和物质保障等方面的报告和处理工作;完成应急领导小组交办的其他应急管理工作。 5、资金营运中心:协同财务计划部门,负责对发生挤兑事件的联社调拨系统内资金,防止事态的蔓延和扩大;负责完成自治区联社领导小组交办的其他应急管理工作。 6、业务发展部:负责对事发联社信贷业务、代理业务、银行承兑汇票、信托投资和衍生产品等业务已经或可能形成巨额资金风险事项进行指导和危机处置;负责接收上述业务经营过程中形成的突发事件报告和处理工作;负责完成自治区联社领导小组交办的其他应急管理工作。 7、计划财务部:负责制定流动性、清偿性、重要空白凭证和账册丢失、毁损等突发事件专项应急预案,落实向当地人民银行提出动用存款准备金、再贷款,申请调拨资金,保证事发机构的兑付需求;指导事发联社对毁损、丢失的重要空白凭证和账簿,及时在系统中进行挂失处理或账簿补记等;负责接收流动性、重要凭证、账簿等突发事件报告和处理工作;负责完成自治区联社领导小组交办的其他应急管理工作。 8、稽核监察部(安全保卫部):负责制定案件、群体性事件、守护、押运等专项应急预案,指导事发联社迅速向当地公安机关报案,防止发生次生和衍生事件;指导事发联社稳定事件群体情绪,做好危机处置,控制事态发展;维护事发现场的安全和秩序;负责接收涉及安全保卫、案件、群体性事件的报告和处理工作;负责完成自治区联社领导小组交办的其他应急管理工作。 9、科技信息中心:负责制定各类信息系统故障、系统网络安全、系统受入侵攻击、系统受病毒侵害事件等专项应急预案,指导事发联社做好系统故障修复和数据恢复工作;协助其它部门做好信息系统维护和危机处置工作;负责事故灾难中心的建设和完善,确保账务数据异地备份完整;负责在要害岗位配足科技人员;负责接收有关系统故障、网络安全等突发事件报告和处理工作;负责完成自治区联社领导小组交办的其他应急管理工作。 10、电子银行部:负责制定ATM等自助设备、电话银行、银行卡、网上银行等突发事件专项应急预案,指导事发联社做好批量客户客户信息、资料、银行卡、密码、证书、现金被盗、丢失、毁损等补救工作;负责接收自助设备、银行卡等突发事件的报告和处理工作;负责完成自治区联社领导小组交办的其他应急管理工作。 11、培训教育部:负责制定突发事件应急培训计划和培训教育工作;负责定期组织自治区联社机关本部和指导各旗县联社开展应急演练;负责完成自治区联社急领导小组交办的其他应急管理工作。 (4)各旗县联社和法人机构应在本级应急预案中明确相应的工作职责。 4 预测预警 4.1预测预警 各旗县联社应加强对各种可能发生的突发事件日常跟踪监测,依托各类信息系统,利用各类内外部检查、稽核审计和其他渠道所获得的信息,开展分析和预判,做到早发现、早报告和早处置。 4.2预警信息处理 一旦发现发现突发事件线索或苗头,应立即向自治区联社报告。并在对风险因素进行初步判断的基础上,对可能发生的突发事件,及时进行风险提示,进行持续跟踪监测,制定可行风险防范措施,化解可能发生的突发事件对本级机构的影响。视情况向当地政府、人民银行、银监分局和公安机关报告,必要时经自治区联社批准向社会公众发布风险提示信息。 5 应急处置 5.1信息报告 5.1.1信息报告原则 (1)及时:事发联社要在第一时间报告自治区联社及相关单位; (2)准确:报告内容要客观真实,不得主观臆断; (3)规范:报告内容要规范。 5.1.2信息报告内容 (1)事件所涉及的机构名称、地点、时间; (2)事件的发生原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、危害程度、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况; (3)事态发展趋势、可能造成的损失、已经及拟进一步采取的应对措施; (4)其他与本事件有关的内容。 5.1.3信息报告程序 (1)情况初报。初步判断发生Ⅰ级突发事件,根据事件性质和分类,事发联社应立即报告自治区联社应急领导小组办公室和相关部室(中心),同时报告当地政府、人民银行、银监分局和公安机关;初步判断发生Ⅱ级突发事件,事发联社应2小时内报告自治区联社应急领导小组办公室和对口部室(中心),同时报告当地政府、人民银行、银监分局和公安机关;初步判断发生Ⅲ级突发事件,由事发机构组织自救,及时进行处置,并在当天报告自治区联社应急领导小组办公室和对口部室(中心),同时视情况报告当地政府、人民银行、银监分局或公安机关。 (2)情况续报。对Ⅰ级和Ⅱ级突发事件,在妥善处置完备前,各旗县联社必须执行24小时报告制度,每天上午10点前将截止到前一天24小时内的突发事件情况向自治区联社应急领导小组办公室和对口部室(中心)报告。 (3)情况总结报告。在Ⅰ级和Ⅱ级突发事件得到有效控制后,事发联社应在8小时内核定情况,向自治区联社应急领导小组办公室报告和对口部室(中心)报告。自治区联社对口部室在3个工作日内审核、汇总有关情况,向自治区联社应急领导小组报告,自治区联社应急领导小组视情况报告自治区政府、人民银行、银监局和公安机关;Ⅲ级突发事件得到有效控制后,事发联社应在24小时内核定情况,向自治区联社应急领导小组办公室报告和对口部室(中心)报告。 5.2、应急响应 突发事件一旦发生,事发联社要迅速对事件性质、类别和危害程度做出判断,按照“统一领导,分级负责”的原则,根据各自职责和权限,及时报告自治区联社,启动相应的应急预案,有效进行处置,力争尽快控制和平息事态,做好应急处置工作,将损失降低到最低程度。 (1)Ⅰ级应急响应:初步判断Ⅰ级突发事件发生后,事发联社进入Ⅰ级应急响应,向自治区联社报告事件情况,由自治区联社应急领导小组组长或授权人启动本级应急预案,进行统一安排布署,落实有关处置措施,组成工作组深入事发联社现场组织开展处置工作;必要时,报请自治区政府、自治区银监局启动《内蒙古自治区公共突发事件应急预案》或《内蒙古自治区金融突发事件应急预案》,开展处置。 (2)Ⅱ级应急响应:初步判断Ⅱ级突发事件发生后,事发联社进入Ⅱ级应急响应,启动本级应急预案。并向自治区联社报告事件情况,自治区联社对口部室(中心)以非现场指导方式帮助事发联社做好危机处置。事发联社如不能控制事态发展的,可向自治区联社报告请求派出工作组,深入事发机构共同开展处置工作。 (3)Ⅲ级应急响应:初步判Ⅲ级突发事件发生后,事发联社进入Ⅲ级应急响应,启动本级应急预案,组织相关力量积极开展处置工作。 5.3.应急处置 5.3.1Ⅰ级突发事件应急处置 (1)自治区联社对口部室(中心)迅速核实情况,指导事发联社和地区组织自救,做好先期处置工作,及时切断风险源,防止风险进一步扩散; (2)自治区联社应急领导小组组织各成员部室(中心)召开紧急会议,根据事件的性质、严重程度和影响范围,研究制定具体处置方案,明确协调处置方式、方法和要采取的措施,并成立专门的工作组,深入事发机构,统一指挥应急处置工作; (3)在处置突发事件过程中,建立新闻发言人制度,做好宣传、解释工作,加强舆论引导; (4)在处置突发性事件过程中,负责做好维护社会稳定相关工作,防止引发次生和衍生风险。 (5)积极争取各级政府、人民银行、银监局和公安机关等支持配合,共同做好危机处置工作。 5.3.2Ⅱ级突发事件应急处置 (1)事发联社应急领导小组要组织召开紧急会议,制定具体方案,统一开展应急处置工作; (2)在处置突发事件过程中,事发联社应急领导小组判断认为事件进一步恶化趋势的,可向当地政府、人民银行、银监分局和公安机关请求支持配合,并可请求自治区联社派出工作组,共同开展应急处置工作; (3)建立新闻发言人制度,做好宣传、解释工作,加强舆论引导; (4)在处置突发事件过程中,负责做好维护社会稳定相关工作,防止引发次生和衍生风险; 5.3.3Ⅲ级突发事件应急处置 (1)事发联社应急领导小组要组织召开紧急会议,制定有关具体方案,统一开展应急处置工作; (2)在处置突发事件过程中,负责做好维护社会稳定相关工作,防止引发次生和衍生风险; (3)及时争取当地政府、人民银行、银监局和公安机关支持配合,共同做好危机处置工作。 5.4应急结束 1级突发事件应急工作结束后或相关的风险因素消除后,由自治区联社应急领导小组组长或授权人决定终止应急状态;Ⅱ级和Ⅲ级突发事件由事发联社应急领导小组组长或授权人决定终止应急状态。 5.5信息披露 (1)信息发布。发生突发事件后,根据需要可对外发布或通过有关媒体对突发事件进行适当报道,向公众披露有关信息,对外信息发布应遵循宣传纪律,履行必要的程序,由自治区联社应急领导小组办公室统一对外进行发布,未经授权或许可,任何机构和个人不得公开发布信息。 (2)舆情监测。密切跟踪网络、报纸、电视等媒体对自治区农村信用社应对突发事件报道,发现负面消息和失实报道,要及时通过相关渠道澄清事实。加强策划和危机公关工作,协调新闻单位做好正面宣传报道工作,把握正确的舆论导向。 6.应急保障 6.1通讯和电文运转保障 自治区联社实行每天24小时值班制度,随时保持与各旗县联社以及自治区政府、银监局、人民银行和相关单位值班室的联系,确保上下级联系畅通。各旗县联社相应建立值班制度,随时与自治区联社及有关单位、部门保持畅通的通讯联系。 各旗县联社应确保电文运转的高效、迅速、准确和畅通,不得延误。凡涉密的事项,应严格按照自治区联社有关保密规定执行。 6.2物资保障 各旗县联社要重视应急设施的建设与跟新,加强与交通、通讯、消防等部门的联系,提高提高在交通、通讯中断等恶劣环境下的应变能力。 各旗县联社要依据灾害、事故灾难等突发风险特点,储备必要的应急和救灾物资,并于相关的救灾物资生产企业建立长期联系,保证救灾物资及时到位。 6.3经费保障 各旗县联社要安排突发事件专项预算,应对突发事件处置中各种支出以及救助机构、员工的补助。本级机构工会应建立捐赠账户,筹集款项专门用于受灾员工的基本生活救助。 6.4安全保障 各旗县联社要确保办公营业场所的安全,尤其要突出加强对重点部位、重点设备的安全保护,指定或建立应急避险通道,确保在紧急情况下有序疏散人员。 6.5人力资源保障 各期县联社要加强应急队伍建设,根据工作需要及时补充人员。 定期开展应急处置队伍演练,经常开展预防、避险、自救、互救和减灾等常识的学习和宣传。 6.6技术保障 各旗县联社要害岗位要至少有两名科技人员备用、替换,确保在任何情况下,都不会因关键岗位人员缺岗影响整个系统运行。 7.后期处置 7.1善后处置 应急处置工作结束后,要按照有关政策规定,积极稳妥、深入细致的做好善后工作,尽快消除突发事件带来的不良影响,恢复正常的营业办公秩序。同时要坚强对各类突发事件的监测、预警,严防突发风险出现反复。 7.2评价与总结 应急领导小组应统一组织对突发风险起因、性质、影响、损失和责任以及经验教训、恢复方案、补救措施等进行全面的调查评估,并对有关部门做出正式报告。 7.3责任与奖惩 突发事件应急处置工作实行临到负责制和责任追究制。 对违反制度规定或因失职、渎职行为造成重大突发事件发生的,或事件发生后,未采取有效措施处置,形成重大损失或事态扩大、影响恶劣的,对有关负责人进行严格责任追究;构成犯罪的,移交司法机关处理。 对未制定应急预案或违反本预案规定迟报、漏报、瞒报、误报、谎报重大突发事件的,对有关负责人和其他责任人给予纪律处分;构成犯罪的,移交司法机关处理。 对应急管理和处置工作中做出突出贡献的集体和个人给予表彰和奖励。 8.附则 8.1解释 本预案由自治区联社负责解释。 8.2预案实施 本预案自发布之日起实施。

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